出台13项具体监管措施

 客户中心     |      2019-09-01 05:02

(原题目为《北京出台13项监管法子反洗钱反诈骗》) 。

在拥有监管部门提供的账户查问条件下, 北京银保监局近日印发《对于增强银行卡危险防控的监管看法》,商业银行在为客户新开立账户跟 银行卡前,看法通细致化操作标准跟 业务原则, 同时,重点防备洗钱、电信网络新型违法犯罪等危险, 依据看法,应关于其名下已开立的银行账户跟 银行卡进行查问;应严格节制同一客户的银行卡累计开卡数量,比喻,严格审慎为账户已被解冻的客户料理新开卡业务等,切实保证金融消费者的正当权益,应主动告知客户在无境外交易需求情况下及时关闭境外交易权限等。

将监管要求具化、细化。

锁定交易地点、光阴、类型、限额等参数;对存量银行卡,13项具体法子主要包括防备银行卡账户开立危险、严格信用卡授信治理、增强银行卡交易监控等方面,看法针关于部分业务流程, 针关于近期市场上涌现的个别类型的银行卡业务无序竞争现象。

督导商业银行在帮助持卡人主动防备欺诈危险等方面主动履行更多社会责任, 看法还初次引入“智能风控”概念。

严禁银行卡及相关绑定业务通过攀比赠送、竞相折扣、加码优惠等慢慢销手段发展恶性竞争,通过柜面、网上银行、手机银行等多种渠道设置银行卡“账户保险锁”,出台13项具体监管法子,比喻。

针关于当前银行卡业务面临的电信诈骗、盗刷、信用卡授信不审慎等突出危险问题。

明确鼓励商业银行引入个人征信、通信运营商、社保、公积金、纳税证明、交通运输部ETC数据等外部可信数据,商业银行应开导客户依据实际需要,看法强调, 为有效遏制当前银行卡范围电信网络诈骗多发态势,利用“大数据+模型”技巧手段一直完善银行卡危险治理体系,。